投資顧問(wèn)含義

投資顧問(wèn)(英文翻譯：InvestmentAdviser)，顧名思義就是擁有專業(yè)知識(shí)、為客戶提供投資建議獲取相應(yīng)報(bào)酬的專業(yè)人士。

投資顧問(wèn)是客戶在專戶理財(cái)服務(wù)中遇到的第一個(gè)服務(wù)者，他負(fù)責(zé)與客戶溝通并向客戶提供專業(yè)的投資理財(cái)知識(shí)，幫助客戶達(dá)成投資理財(cái)目標(biāo)，需要與客戶進(jìn)行全面深入的溝通交流。


投資顧問(wèn)崗位職責(zé)

投資顧問(wèn)在為客戶提供服務(wù)的過(guò)程中需要為客戶提供充足的專業(yè)知識(shí)以及滿足客戶的投資理財(cái)需求。其崗位職責(zé)如下：

1.與客戶保持全面深入溝通

投資顧問(wèn)引領(lǐng)客戶進(jìn)行投資理財(cái)，投資顧問(wèn)與客戶的溝通交流貫穿于理財(cái)服務(wù)的始終，是聯(lián)系專戶理財(cái)團(tuán)隊(duì)與客戶之間的溝通橋梁。投資顧問(wèn)與客戶保持全面深入的溝通，了解客戶的理財(cái)目的，為其制定符合要求的投資方案。

2.提供專業(yè)投資理財(cái)常識(shí)

當(dāng)客戶缺乏相應(yīng)的投資理財(cái)知識(shí)時(shí)，投資顧問(wèn)需要向客戶解釋和灌輸理財(cái)知識(shí)和投資常識(shí)，向客戶解釋和幫助客戶理解投資機(jī)會(huì)以及投資過(guò)程中的一些誤區(qū)，幫助客戶理解、評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。

3.全面的需求分析

投資顧問(wèn)需全面了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、家庭基本情況、客戶的財(cái)務(wù)需求，幫助客戶指定合適的理財(cái)投資目標(biāo)和方案，并將投資理財(cái)方案與客戶溝通，達(dá)成一致。

4.投資管理報(bào)告的解讀

每個(gè)客戶特定的投資組合在規(guī)定的期限內(nèi)都將生成一份投資管理報(bào)告，此報(bào)告包含客戶的投資組合在過(guò)去時(shí)間內(nèi)的業(yè)績(jī)、投資組合經(jīng)理對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)與解釋以及在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)的投資環(huán)境的判斷。

投資顧問(wèn)需幫助客戶解讀投資管理報(bào)告，幫助客戶了解投資組合的運(yùn)行狀況及業(yè)績(jī)表現(xiàn)，評(píng)價(jià)才投資組合是否符合客戶的既定目標(biāo)。

5.調(diào)整投資方案

投資顧問(wèn)幫助客戶對(duì)上一年的投資方案作出評(píng)價(jià)，幫助客戶了解現(xiàn)在的投資環(huán)境以及投資方案是否符合目前的投資狀況，根據(jù)客戶的理財(cái)目的或者其他要求對(duì)投資方案作出調(diào)整，并得到客戶的認(rèn)可和同意。


投資顧問(wèn)應(yīng)具備的能力與素質(zhì)

優(yōu)秀的投資顧問(wèn)需要具有以下能力和素質(zhì)：

1.金融通才，熟悉金融產(chǎn)品和投資工具與產(chǎn)品

一個(gè)優(yōu)秀的投資顧問(wèn)不但要熟悉金融產(chǎn)品，也需要熟悉各種投資工具和產(chǎn)品(保險(xiǎn)、證券、不動(dòng)產(chǎn)甚至郵票、黃金等)，熟悉相關(guān)法律法規(guī)，只有具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)知識(shí)和敏銳的洞察力，不斷的學(xué)習(xí)新知識(shí)了解新形勢(shì)，才能為客戶提供有價(jià)值的資訊。

2.強(qiáng)大的專業(yè)背景

在投資顧問(wèn)身后，應(yīng)該有全面的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)以及法規(guī)政策作為支撐，保證投資方案能盡可能的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

3.良好的職業(yè)道德

優(yōu)秀的投資顧問(wèn)不但可以為客戶提供合適的投資方案，還要保護(hù)客戶信息不被泄露，保障客戶資料的安全。


投資顧問(wèn)的職業(yè)發(fā)展

投資顧問(wèn)、高級(jí)投資顧問(wèn)、研究員、行業(yè)分析師等。