甲方（借款方）：________________________
　　法定住所：______________________________
　　法定代表人：____________________________　　乙方（貸款方）：________________________
　　法定住所：______________________________
　　法定代表人：____________________________　　丙方（擔(dān)保方）：________________________
　　法定住所：______________________________
　　身份證號(hào)碼：____________________________　　甲方向乙方申請(qǐng)借款，由丙方作為擔(dān)保方。為明確各方的權(quán)利和責(zé)任，甲、乙、丙三方經(jīng)充分協(xié)商，就具體合作方式達(dá)成如下協(xié)議：　　一、甲方因經(jīng)營發(fā)展需要，向乙方申請(qǐng)借款，各方同意：
　　1．借款金額：_________________萬元（大寫：_________________萬元；本協(xié)議中的貨幣單位“元”均指人民幣元）。
　　2．借款期限：________年，即從本協(xié)議簽訂之日________年______月______日起至________年______月______日。如果乙方在借貸關(guān)系存續(xù)期間沒有提出債轉(zhuǎn)股要求，全部借款于到期日一次還清。
　　3．資金使用費(fèi)：資金使用費(fèi)每年按借款額的________%計(jì)算，并由甲方于每年的______月______日前向乙方支付。　　二、各方同意：乙方有權(quán)在下列情況下將該項(xiàng)________萬元債權(quán)轉(zhuǎn)為在甲方的________萬元出資或股份（即本協(xié)議中所稱的“債轉(zhuǎn)股”）：
　　1．甲方的年度財(cái)務(wù)報(bào)告經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)并出具審計(jì)報(bào)告后的一個(gè)月內(nèi)；
　　2．甲方擬進(jìn)行增資擴(kuò)股，變更注冊(cè)資本時(shí)；
　　3．借款到期時(shí)，但乙方須在借款到期前、即________年______月______日前的一個(gè)月內(nèi)提出債轉(zhuǎn)股要求。　　三、乙方提出債轉(zhuǎn)股時(shí)，在甲方付清應(yīng)付資金使用費(fèi)的前提下，轉(zhuǎn)股價(jià)格按以下方式計(jì)算：
　　1．甲方目前的注冊(cè)資本為________________萬元，其有形凈資產(chǎn)經(jīng)各方協(xié)商，確認(rèn)為________________萬元。
　　2．若甲方上一年的凈利潤不超過________________萬元（包括________________萬元），則債轉(zhuǎn)股時(shí)不考慮甲方的無形資產(chǎn)價(jià)值，因此乙方在實(shí)施債轉(zhuǎn)股時(shí)，如果沒有新增資金投入，乙方的________________ 萬元占甲方注冊(cè)資本的________%；如果同時(shí)有新增資金投入，則在上述基礎(chǔ)上按比例折算；
　　3．若甲方上一年的凈利潤在______________萬元（包括______________萬元）以上，甲方的無形資產(chǎn)確認(rèn)為____________萬元，則甲方的無形資產(chǎn)和凈資產(chǎn)按______________萬元計(jì)算，因此乙方在實(shí)施債轉(zhuǎn)股時(shí)，如果沒有新增資金投入，乙方的______________萬元占甲方注冊(cè)資本的________%；如果同時(shí)有新增資金投入，則在上述基礎(chǔ)上按比例折算；
　　4．若甲方上一年的凈利潤介于___________萬元與___________萬元之間，各方確認(rèn)的甲方的無形資產(chǎn)在________～________萬元之間，因此乙方實(shí)施債轉(zhuǎn)股時(shí)，如果沒有新增資金投入，乙方的________萬元所占甲方注冊(cè)資本的比例按下式確定：占甲方注冊(cè)資本的比例=（________ －甲方的凈利潤／________）÷　________×________%；如果同時(shí)有新增資金投入，則在上述基礎(chǔ)上按比例折算；
　　5．如果在增資擴(kuò)股時(shí)，甲方的財(cái)務(wù)報(bào)表不滿一個(gè)完整的會(huì)計(jì)年度，則以增資擴(kuò)股時(shí)上一個(gè)月經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告的累計(jì)凈利潤換算為全年凈利潤為基準(zhǔn)?！　∷?、甲方進(jìn)行增資擴(kuò)股時(shí)如果乙方提出債轉(zhuǎn)股要求，甲方應(yīng)按當(dāng)年資金使用月份數(shù)占全年12個(gè)月的比例支付應(yīng)付的資金使用費(fèi)，并在乙方出具債轉(zhuǎn)股的書面通知后一個(gè)月內(nèi)向乙方支付。　　五、甲方須聘請(qǐng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師于每年的________月________日之前完成甲方的年度財(cái)務(wù)審計(jì)工作，并出具審計(jì)報(bào)告?！　×?、當(dāng)甲方發(fā)生資產(chǎn)總額不足以抵償其負(fù)債總額的情況時(shí)，乙方有權(quán)立即或限期收回甲方使用的資金?！　∑摺⒁曳接袡?quán)了解甲方的經(jīng)營管理和財(cái)務(wù)活動(dòng)情況，如果乙方提出要求，甲方須在十個(gè)工作日內(nèi)向乙方提供所需要的報(bào)表、資料，并為乙方的相關(guān)工作提供方便?！　“?、如果甲方及其股東妨礙乙方順利行使本協(xié)議所規(guī)定的乙方權(quán)利，乙方有權(quán)立即或限期收回本金及資金使用費(fèi)，甲方須同時(shí)向乙方支付違約金________________萬元?！　【拧⒁曳綉?yīng)于本協(xié)議簽定之日起________日內(nèi)將________________萬元資金劃入甲方指定的賬戶，甲方應(yīng)于本協(xié)議規(guī)定之日向乙方支付本金及資金使用費(fèi)，逾期應(yīng)按日支付________ ‰逾期息?！　∈?、甲方承諾：乙方取得的資金使用費(fèi)應(yīng)附有稅務(wù)機(jī)關(guān)提供的完稅證明或相應(yīng)的減免稅證明。如甲方對(duì)此不能予以確保的，則由甲方承擔(dān)相應(yīng)稅賦。　　十一、各方同意：在借貸關(guān)系存續(xù)期間，如果甲方進(jìn)行增資擴(kuò)股，乙方有在同等條件下優(yōu)先對(duì)甲方增加投資的權(quán)利?！　∈⒈降臋?quán)利義務(wù)
　　1．丙方對(duì)本協(xié)議中甲方的責(zé)任和義務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。
　　2．丙方有權(quán)利監(jiān)督甲方按本合同的規(guī)定使用借款、償還借款及資金使用費(fèi)。
　　3．借款到期，如甲方不按期清償借款本息，由丙方在接到乙方通知后的一個(gè)月內(nèi)負(fù)責(zé)償還本息。
　　4．丙方在代甲方向乙方償還本金及資金使用費(fèi)之后，有繼續(xù)向甲方追索的權(quán)利。　　十三、借款到期時(shí)，即至_______年_____月______日，如果乙方仍未行使本協(xié)議第二條所述權(quán)利，在甲方向乙方支付完畢_________萬元及資金使用費(fèi)后，本協(xié)議即行終止?！　∈?、本協(xié)議未盡事宜，由各方協(xié)商解決?！　∈?、本協(xié)議履行地為浙江省杭州市西湖區(qū)?！　∈⒈緟f(xié)議書壹式叁份（均為原件，復(fù)印無效），三方各執(zhí)壹份。 甲方：___________________________
法定代表人：_____________________
簽字：___________________________乙方：___________________________
法定代表人：_____________________
簽字（或授權(quán)代表）：_____________丙方：___________________________
簽字：______________________________________年________月________日