CWM特許財(cái)富管理師含義
CWM特許財(cái)富管理師(英文名稱：Chartered Wealth Manager，英文簡稱：CWM)，是指擁有專業(yè)知識熟悉與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的各種金融產(chǎn)品的特點(diǎn)，根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)收支、財(cái)務(wù)收益目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力及財(cái)產(chǎn)規(guī)模幫助客戶指定全方位的理財(cái)方案，并能根據(jù)金融環(huán)境和金融市場的具體變化做出相應(yīng)的調(diào)整，并取得CWM證書的專業(yè)人士。
CWM特許財(cái)富管理師是由美國金融管理學(xué)會(American Academy of FinancialManagement，簡稱AAFM)推出的很受歡迎的金融從業(yè)人員的資格認(rèn)證。AAFM成立于1995年，總部位于路易斯安那州，專業(yè)從事投資規(guī)劃、資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)管理、理財(cái)規(guī)劃方面的培訓(xùn)和認(rèn)證。CWM已經(jīng)獲得了全球100多個(gè)國家及800多所大學(xué)、美國證券交易商協(xié)會、美國政府勞工部一級皇家學(xué)會聯(lián)盟等國際知名組織的認(rèn)可。
CWM特許財(cái)富管理師認(rèn)證
CWM特許財(cái)富管理師證書名稱為Chartered Wealth Manager，簡稱CWM，中文翻譯為特許財(cái)富管理師。
CWM特許財(cái)富管理師證書是美國“財(cái)富管理”培訓(xùn)認(rèn)證中的四大證書(
CFA、CPA、
CFP、CWM)之一，是在當(dāng)今美國金融行業(yè)最有影響力和發(fā)展前途的職業(yè)證書。CWM證書在銀行界具有相當(dāng)大的權(quán)威性，據(jù)一項(xiàng)調(diào)查現(xiàn)實(shí)，在美國銀行的從業(yè)人員中CWM證書的持有率最高。
CWM與CFP注冊理財(cái)規(guī)劃師的知識體系相通，考取CWM證書的人員可以補(bǔ)修規(guī)定課程，從而申請CFP證書。
CWM特許財(cái)富管理師認(rèn)證考試
CWM目標(biāo)學(xué)員
1.銀行分管公司資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)和高端客戶業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo);
2.分支機(jī)構(gòu)個(gè)人金融業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人;
3.負(fù)責(zé)高端客戶業(yè)務(wù)拓展的部門領(lǐng)導(dǎo)和客戶經(jīng)理;
4.證券、保險(xiǎn)與基金等金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)個(gè)人業(yè)務(wù)的的負(fù)責(zé)人和客戶經(jīng)理。
CWM特許財(cái)富管理師報(bào)考條件
1.大學(xué)本科畢業(yè)，在金融及相關(guān)領(lǐng)域工作滿2年者;
2.具有大專學(xué)歷，在金融及相關(guān)領(lǐng)域工作滿5年者;
3.必須具備較強(qiáng)的英語聽、說、讀、寫能力。
CWM特許財(cái)富管理師課程
CWM注重本土化，IAFM會給予各地環(huán)境調(diào)整課程內(nèi)容，并結(jié)合本土案例。在國內(nèi)，CWM特許財(cái)富管理師培訓(xùn)課程如下：
模塊一：財(cái)富管理概述、富人心理學(xué)、高端金融行銷
模塊二：財(cái)富管理新趨勢、富人行銷學(xué)
模塊三：財(cái)富管理產(chǎn)品、風(fēng)險(xiǎn)管理
模塊四：投資估值與技術(shù)分析
模塊五：風(fēng)險(xiǎn)配置與資產(chǎn)管理
模塊六：大周期視角下的投資策略
模塊七：財(cái)務(wù)報(bào)表分析
模塊八：投資銀行業(yè)務(wù)、稅務(wù)籌劃
CWM特許財(cái)富管理師考試內(nèi)容
CWM認(rèn)證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。
案例答辯主要考核考生解決財(cái)富管理過程中實(shí)際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。
閉卷考試包括財(cái)富管理基礎(chǔ)、財(cái)富管理實(shí)務(wù)兩部分，共25道題目，全為多項(xiàng)選擇題，中英文對照，考核考生對財(cái)富管理專業(yè)知識的掌握程度及計(jì)算能力。
CWM專門針對開拓高端客戶的零售銀行、理財(cái)中心及私人銀行部門。CWM培訓(xùn)注重實(shí)戰(zhàn)及實(shí)務(wù)，在高端客戶需求探索、高端客戶業(yè)務(wù)開拓、顧問式理財(cái)營銷、客戶長遠(yuǎn)關(guān)系管理、財(cái)富管理策劃、資產(chǎn)組合配置管理及投資風(fēng)險(xiǎn)管理方面都有獨(dú)特的設(shè)計(jì)。
CWM特許財(cái)富管理師職業(yè)前景
AAFM進(jìn)入中國時(shí)間不長，但是發(fā)展速度迅猛，截止2010年，中國已有近5000各家銀行人員參加了CWM特許財(cái)富管理師證書培訓(xùn)。美國已經(jīng)2萬多人獲得此證書，工作行業(yè)為銀行、保險(xiǎn)、基金、證券、會計(jì)、獨(dú)立理財(cái)顧問等。
CWM門檻比較高，擁有CWM證書在行業(yè)內(nèi)算是“金牌證書”。
